Senior Client Onboarding, KYC & KYT Officer

Senior Client Onboarding, KYC \& KYT Officer Funzioni (doveri e responsabilità) Esaminare e approvare i fascicoli di onboarding per persone fisiche ed entità giuridiche, comprese strutture complesse e ad alto rischio, garantendo completezza, accuratezza e conformità con CDB 20, le aspettative FINMA e le direttive/linee guida interne. Esaminare le formalità FATCA, QI e CDB per la coerenza con le formalità CRS/AEI, identificando incongruenze ed escalation di questioni materiali dove necessario. Controllare, convalidare e approvare i dati dei clienti acquisiti e la documentazione del conto, garantendo la qualità dei dati, la tracciabilità e un adeguato audit trail. Rilevare, valutare e dare seguito alle carenze rilevate durante l'onboarding, le revisioni periodiche e i processi di gestione del ciclo di vita del cliente. Mettere in discussione il Front Office in merito alla qualità della documentazione, alle informazioni mancanti, alle valutazioni del rischio, alla logica economica, alla logica transazionale e alla giustificazione di strutture clienti complesse quando richiesto. Supervisionare ed eseguire i processi di onboarding dei clienti, la due diligence KYC e le revisioni periodiche, inclusa la due diligence rafforzata, i chiarimenti relativi all'AML, le valutazioni PEP e altri fattori di rischio più elevato. Eseguire e revisionare le revisioni KYC periodiche per le relazioni con i clienti esistenti, assicurando che le informazioni sul cliente, gli indicatori di rischio, la Source of Wealth, la Source of Funds, l'attività del conto prevista e il profilo transazionale rimangano completi, coerenti e aggiornati. Applicare una forte conoscenza del Know Your Transaction (KYT) per valutare il comportamento transazionale, l'attività del conto prevista, la logica transazionale e le potenziali incongruenze con il profilo del cliente, segnalando attività insolite o non spiegate dove appropriato. Eseguire valutazioni complesse di onboarding e di revisione periodica per clienti ad alto rischio, inclusi PEP, strutture di proprietà complesse, trust, fondazioni, holding, relazioni transfrontaliere, EAM e altre strutture sofisticate di private banking. Valutare le informazioni sulla Source of Wealth e sulla Source of Funds e mettere in discussione l'adeguatezza, la plausibilità e la qualità probatoria della documentazione di supporto dove necessario. Fornire consulenza ed esperti orientamenti al Front Office su onboarding, KYC, KYT, AML, CDB, FATCA, CRS/AEI e argomenti correlati al ciclo di vita del cliente. Aggere come esperto del settore per i requisiti di onboarding, KYC, KYT e AML all'interno della prima linea di difesa. Esaminare e convalidare il lavoro svolto dai membri junior del team di onboarding, garantendo la coerenza degli standard, il giudizio basato sul rischio e la qualità dell'esecuzione. Fornire coaching e formazione agli specialisti di onboarding e ai team del Front Office sugli standard di documentazione, la qualità KYC, la consapevolezza KYT, le aspettative di revisione periodica e il giudizio basato sul rischio. Guidare iniziative con il Legal, Compliance, Risk e il management del Front Office per rafforzare i controlli di onboarding, KYC, KYT e di revisione periodica, snellire le procedure e migliorare l'efficienza operativa. Comunicare e spiegare questioni documentali, KYC, KYT e AML complesse agli stakeholder rilevanti, incluso il senior management della Banca. Coordinare e supportare il lavoro sul campo dell'audit, inclusa la preparazione dei fascicoli, la risposta alle richieste degli auditor e la garanzia che le azioni di rimedio siano adeguatamente documentate. Preparare informazioni per il management, indicatori di qualità e KPI relativi ai volumi di onboarding e revisione periodica, carenze, invecchiamento, tempi di elaborazione, escalation e progresso del rimedio. Partecipare a comitati, gruppi di lavoro e iniziative di rimedio relative a KYC, AML, KYT, gestione del ciclo di vita del cliente, miglioramento dei processi di onboarding e di revisione periodica. Supportare l'implementazione di cambiamenti normativi, di audit e delle policy interne che influenzano i processi di onboarding dei clienti, KYC, KYT e di revisione periodica. Completare e revisionare la documentazione di apertura del conto e assicurare che tutta la documentazione richiesta sia stata correttamente ottenuta, registrata e conservata. Il vostro profilo Laurea in giurisprudenza, economia aziendale, economia, finanza o un campo correlato. Un master in giurisprudenza, compliance, gestione del rischio o una disciplina correlata è altamente desiderato. La certificazione ACAMS è desiderata. Ulteriori certificazioni in ambito AML, Compliance, Risk Management o nel settore bancario svizzero sono considerate un forte vantaggio. Minimo 7–10 anni di esperienza in client onboarding, KYC, KYT, revisioni periodiche e AML all'interno del private banking, wealth management o un ambiente bancario internazionale comparabile. Forte conoscenza delle normative e degli standard bancari svizzeri, incluse le aspettative FINMA, AMLA/AMLO\-FINMA, CDB, FATCA, CRS/AEI e i requisiti QI. Conoscenza avanzata di strutture complesse di private banking, inclusi trust, fondazioni, holding, catene di titolarità effettiva complesse, accordi transfrontalieri, relazioni EAM e altre strutture sofisticate. Comprovata esperienza nell'esecuzione e nella documentazione di valutazioni su Source of Wealth, Source of Funds, PEP, clienti ad alto rischio e strutture complesse. Forte comprensione del KYT, inclusa la valutazione dell'attività del conto prevista, la logica transazionale, la coerenza transazionale con il profilo del cliente e l'identificazione di attività insolite o non spiegate. Solida esperienza nelle revisioni KYC periodiche e nella gestione del ciclo di vita del cliente, inclusa la rivalutazione del rischio, l'aggiornamento della documentazione, la gestione delle carenze e