Senior Client Onboarding, KYC & KYT Officer

Senior Client Onboarding, KYC \& KYT Officer Funktionen (Aufgaben und Verantwortlichkeiten) Prüfung und Genehmigung von Onboarding-Unterlagen für natürliche Personen und juristische Personen, einschliesslich komplexer und risikoreicher Strukturen, zur Sicherstellung der Vollständigkeit, Richtigkeit und Compliance mit CDB 20, den FINMA-Erwartungen und internen Richtlinien/Leitfäden. Prüfung der FATCA-, QI- und CDB-Formalitäten auf Konsistenz mit den CRS/AEI-Formalitäten, Identifizierung von Unstimmigkeiten und Eskalation wesentlicher Probleme, falls erforderlich. Kontrolle, Validierung und Genehmigung der erfassten Kundendaten und der Kontodokumentation zur Sicherstellung der Datenqualität, Rückverfolgbarkeit und eines angemessenen Audit Trails. Erfassung, Bewertung und Nachverfolgung von Mängeln, die während des Onboardings, der periodischen Überprüfungen und der Prozesse des Client Lifecycle Managements festgestellt werden. Hinterfragen der Dokumentationsqualität, fehlender Informationen, Risikobeurteilungen, wirtschaftlicher Begründung, transaktionaler Begründung und Rechtfertigung komplexer Kundenstrukturen gegenüber dem Front Office, wenn erforderlich. Überwachung und Durchführung des Kunden-Onboardings, der KYC-Due-Diligence und der periodischen Überprüfungsprozesse, einschliesslich verstärkter Due Diligence, AML-bezogener Abklärungen, PEP-Bewertungen und anderer Risikofaktoren mit höherem Risiko. Durchführung und Überprüfung periodischer KYC-Reviews für bestehende Kundenbeziehungen, um sicherzustellen, dass Kundeninformationen, Risikoindikatoren, Source of Wealth, Source of Funds, die erwartete Kontobewegung und das Transaktionsprofil vollständig, konsistent und auf dem neuesten Stand bleiben. Anwendung fundierter Know Your Transaction (KYT) Kenntnisse zur Bewertung des Transaktionsverhaltens, der erwarteten Kontobewegungen, der transaktionalen Begründung und potenzieller Unstimmigkeiten mit dem Kundenprofil, sowie Eskalation ungewöhnlicher oder unerklärlicher Aktivitäten, wo angemessen. Durchführung komplexer Onboarding- und periodischer Review-Bewertungen für Hochrisikokunden, einschliesslich PEPs, komplexer Eigentümerstrukturen, Trusts, Stiftungen, Holdinggesellschaften, grenzüberschreitender Beziehungen, EAMs und anderer anspruchsvoller Private-Banking-Strukturen. Bewertung von Source of Wealth- und Source of Funds-Informationen und gegebenenfalls Hinterfragen der Angemessenheit, Plausibilität und Beweisqualität der unterstützenden Dokumentation. Bereitstellung von Expertenberatung und Anleitung für das Front Office zu Themen wie Onboarding, KYC, KYT, AML, CDB, FATCA, CRS/AEI und verwandten Themen des Client Lifecycle. Agieren als Fachexperte für Onboarding-, KYC-, KYT- und AML-Anforderungen innerhalb der ersten Verteidigungslinie (First Line of Defence). Prüfung und Validierung der von Junior Onboarding-Teammitgliedern erbrachten Arbeit zur Sicherstellung der Konsistenz der Standards, der risikobasierten Beurteilung und der Ausführungsqualität. Coaching und Training von Onboarding-Spezialisten und Front-Office-Teams zu Dokumentationsstandards, KYC-Qualität, KYT-Bewusstsein, Erwartungen an periodische Überprüfungen und risikobasierter Beurteilung. Leitung von Initiativen mit Legal, Compliance, Risk und dem Front-Office-Management zur Stärkung der Onboarding-, KYC-, KYT- und periodischen Review-Kontrollen, zur Straffung von Verfahren und zur Verbesserung der operativen Effizienz. Kommunikation und Erläuterung komplexer dokumentarischer, KYC-, KYT- und AML-Angelegenheiten gegenüber relevanten Stakeholdern, einschliesslich des Senior Managements der Bank. Koordination und Unterstützung der Audit-Feldarbeit, einschliesslich der Vorbereitung von Unterlagen, der Beantwortung von Prüferfragen und der Sicherstellung, dass Korrekturmassnahmen angemessen dokumentiert werden. Erstellung von Management-Informationen, Qualitätsindikatoren und KPIs in Bezug auf Onboarding- und periodische Review-Volumina, Mängel, Alterung, Bearbeitungszeiten, Eskalationen und den Fortschritt von Korrekturmassnahmen. Teilnahme an Ausschüssen, Arbeitsgruppen und Korrekturinitiativen im Zusammenhang mit KYC, AML, KYT, Client Lifecycle Management sowie der Verbesserung des Onboarding- und periodischen Review-Prozesses. Unterstützung bei der Implementierung regulatorischer Änderungen, Audits und interner Richtlinienänderungen, die das Kunden-Onboarding, KYC, KYT und die periodischen Review-Prozesse betreffen. Vervollständigung und Prüfung der Kontoeröffnungsunterlagen und Sicherstellung, dass alle erforderlichen Dokumente ordnungsgemäss eingeholt, aufgezeichnet und aufbewahrt werden. Ihr Profil Abschluss in Rechtswissenschaften, Betriebswirtschaft, Wirtschaftswissenschaften, Finanzen oder einem verwandten Bereich. Ein Master-Abschluss in Rechtswissenschaften, Compliance, Risikomanagement oder einer verwandten Disziplin ist sehr erwünscht. ACAMS-Zertifizierung ist erwünscht. Zusätzliche AML-, Compliance-, Risikomanagement- oder Schweizer Bankzertifizierungen werden als grosser Vorteil angesehen. Mindestens 7–10 Jahre Erfahrung im Bereich Client Onboarding, KYC, KYT, periodische Überprüfungen und AML im Private Banking, Wealth Management oder einem vergleichbaren internationalen Bankenumfeld. Fundierte Kenntnisse der Schweizer Bankvorschriften und Standards, einschliesslich FINMA-Erwartungen, AMLA/AMLO-FINMA, CDB, FATCA, CRS/AEI und QI-Anforderungen. Fortgeschrittene Kenntnisse komplexer Private-Banking-Strukturen, einschliesslich Trusts, Stiftungen, Holdinggesellschaften, komplexer wirtschaftlicher Eigentümerketten, grenzüberschreitender Arrangements, EAM-Beziehungen und anderer anspruchsvoller Strukturen. Nachgewiesene Erfahrung in der Durchführung und Dokumentation von Source of Wealth-, Source of Funds-, PEP-, Hochrisikokunden- und komplexen Strukturbeurteilungen. Starkes KYT-Verständnis, einschliesslich der Bewertung der erwarteten Kontobewegungen, de