Missione di 2 mesi - Analyste KYC / AML – Revues périodiques High Risk & Medium Risk

Obiettivo della missione

Rafforzare il team incaricato delle revisioni periodiche dei clienti classificati a rischio elevato e medio. Assicurare l'aggiornamento dei dossier, documentare le analisi e preparare le raccomandazioni per la validazione, in conformità con le procedure interne e il quadro normativo svizzero applicabile.

Responsabilità principali

• Realizzare le revisioni KYC del portafoglio assegnato e seguire le scadenze previste a novembre e dicembre.
• Verificare l'identità dei clienti, i beneficiari effettivi, le strutture di detenzione e la validità dei documenti giustificativi.
• Aggiornare il profilo cliente: attività professionale, situazione patrimoniale, origine della fortuna (Source of Wealth) e origine dei fondi (Source of Funds).
• Esaminare la coerenza delle transazioni con il profilo e l'attività attesa del cliente.
• Effettuare o aggiornare i controlli relativi alle persone politicamente esposte (PEP), alle sanzioni e alle informazioni sfavorevoli, quindi analizzare i risultati pertinenti.
• Rivalutare la classificazione del rischio e documentare ogni proposta di modifica.
• Ottenere le informazioni mancanti presso i gestori di relazione e assicurare il seguito delle richieste.
• Redigere una conclusione motivata e sottoporre i dossier alle istanze di validazione competenti.
• Escalation delle anomalie e delle situazioni sensibili alla Compliance secondo le procedure interne.

Approccio secondo il livello di rischio

• High Risk: condurre un'analisi approfondita dei fattori di rischio, dell'origine della fortuna e dei fondi, delle strutture complesse e delle operazioni insolite; documentare i chiarimenti complementari e preparare le validazioni richieste.
• Medium Risk: realizzare una revisione proporzionata ai rischi identificati, aggiornare le informazioni e i giustificativi, e segnalare ogni elemento che giustifichi un esame rafforzato o una riclassificazione.

Profilo ricercato

• Esperienza confermata in KYC, AML o revisioni periodiche, idealmente in banca privata svizzera.
• Buona conoscenza del quadro svizzero di lotta contro il riciclaggio di denaro e degli obblighi di diligenza bancaria.
• Capacità di analizzare patrimoni internazionali e strutture di detenzione complesse.
• Eccellenti capacità di scrittura, rigore e giudizio analitico.
• Autonomia, rispetto della riservatezza e attitudine a lavorare in tempi brevi.
• Francese e inglese professionali
• Disponibilità durante novembre e dicembre 2026.

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