2-Monats-Mission - Analyste KYC / AML – Periodische Überprüfungen High Risk & Medium Risk

Ziel der Mission

Verstärkung des Teams, das für die periodischen Überprüfungen von Kunden mit hohem und mittlerem Risiko zuständig ist. Sicherstellung der Aktualisierung der Dossiers, Dokumentation der Analysen und Vorbereitung der Empfehlungen zur Validierung, gemäss den internen Verfahren und dem anwendbaren schweizerischen Regulierungsrahmen.

Hauptverantwortlichkeiten

• Durchführung der KYC-Überprüfungen des zugeteilten Portfolios und Einhaltung der für November und Dezember geplanten Fristen.
• Überprüfung der Identität der Kunden, der wirtschaftlich berechtigten Personen, der Beteiligungsstrukturen und der Gültigkeit der Belege.
• Aktualisierung des Kundenprofils: berufliche Tätigkeit, Vermögenssituation, Herkunft des Vermögens (Source of Wealth) und Herkunft der Mittel (Source of Funds).
• Prüfung der Konsistenz der Transaktionen mit dem Profil und der erwarteten Tätigkeit des Kunden.
• Durchführung oder Aktualisierung der Kontrollen bezüglich politisch exponierter Personen (PEP), Sanktionen und negativer Informationen sowie Analyse der relevanten Ergebnisse.
• Neubewertung der Risikoklassifizierung und Dokumentation aller Änderungsvorschläge.
• Einholen fehlender Informationen bei den Relationship Managern und Sicherstellung des Follow-ups der Anfragen.
• Erstellung einer begründeten Schlussfolgerung und Einreichung der Dossiers bei den zuständigen Validierungsinstanzen.
• Eskalation von Anomalien und sensiblen Situationen an die Compliance gemäss den internen Verfahren.

Ansatz nach Risikostufe

• High Risk: Durchführung einer vertieften Analyse der Risikofaktoren, der Herkunft von Vermögen und Mitteln, komplexer Strukturen und ungewöhnlicher Transaktionen; Dokumentation ergänzender Klärungen und Vorbereitung der erforderlichen Validierungen.
• Medium Risk: Durchführung einer den identifizierten Risiken angemessenen Überprüfung, Aktualisierung von Informationen und Belegen sowie Meldung aller Elemente, die eine verstärkte Prüfung oder eine Neuklassifizierung rechtfertigen.

Gesuchtes Profil

• Nachgewiesene Erfahrung in KYC, AML oder periodischen Überprüfungen, idealerweise im Schweizer Private Banking.
• Gute Kenntnisse des schweizerischen Rahmens zur Bekämpfung der Geldwäscherei und der bankrechtlichen Sorgfaltspflichten.
• Fähigkeit zur Analyse internationaler Vermögenswerte und komplexer Beteiligungsstrukturen.
• Exzellente schriftliche Ausdrucksweise, Gewissenhaftigkeit und analytisches Urteilsvermögen.
• Selbstständigkeit, Respektierung der Vertraulichkeit und Fähigkeit, unter kurzen Fristen zu arbeiten.
• Französisch und Englisch auf professionellem Niveau
• Verfügbarkeit während November und Dezember 2026.

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