AML Associate

AML Associate Chez BBVA, nous menons la transformation bancaire dans le monde entier, unis dans la poursuite de notre objectif de soutenir votre volonté d'aller plus loin. Fermement tournés vers l'avenir, notre transformation numérique continue produit déjà des innovations disruptives qui alimentent notre vision de la banque. Chacun de nos 126,357 employés, du personnel en agence aux cadres dirigeants, joue un rôle essentiel pour offrir à nos 75 millions de clients les solutions bancaires de pointe qu'ils méritent. S'appuyant sur 160 ans d'histoire, nous connaissons l'importance d'un développement constant, c'est pourquoi nous accordons une telle confiance à l'environnement de travail collaboratif qui permet à nos collaborateurs de grandir et d'exceller. Depuis plus de 50 ans, BBVA en Suisse aide ses clients à gérer leur patrimoine avec une perspective mondiale, une précision suisse et une philosophie qui allie tradition et innovation. De Zurich au monde entier, nous fournissons des solutions sur mesure pour ceux qui apprécient à la fois la stratégie et la confiance. Pourtant, notre plus grande force réside dans notre personnel : une équipe internationale, diversifiée et hautement qualifiée qui combine expertise financière, mentalité numérique et esprit d'innovation. L'apprentissage continu, la collaboration transculturelle et une croissance de carrière qui a un impact réel sur la vie de nos clients motivent tout ce que nous faisons, façonnant à la fois notre façon de travailler et les opportunités que nous créons pour notre équipe. Rejoindre BBVA en Suisse signifie faire partie d'une banque mondiale, travailler sur des projets pionniers dans la banque privée et numérique, et évoluer au sein d'une culture qui écoute, évolue et s'efforce de faire la différence. BBVA est une banque espagnole dont les bureaux suisses sont situés à Zürich. Fonctions (devoirs et responsabilités) : Servir de membre clé de la deuxième ligne de défense, avec un accent principal sur l'exécution quotidienne des contrôles de surveillance des transactions sur les actifs traditionnels et crypto. Exécuter des examens systématiques basés sur les risques des alertes de surveillance des transactions, en garantissant des décisions opportunes et bien motivées. Analyser les modèles transactionnels pour détecter les anomalies, les structures de superposition et les comportements indicateurs de blanchiment d'argent ou de criminalité financière. Effectuer des examens KYC approfondis, remettre en question les évaluations de la première ligne et assurer la conformité réglementaire des dossiers clients. Mener des enquêtes sur les activités de compte inhabituelles, en constituant des dossiers complets et bien documentés qui soutiennent clairement les conclusions et les décisions d'escalade. Rédiger et soumettre des rapports d'activités suspectes (SARs) avec précision, exhaustivité et ponctualité, conformément aux exigences réglementaires et aux procédures internes. Contribuer au calibrage continu et à l'amélioration des règles de détection de la surveillance des transactions et de la logique des alertes. Assurer la liaison avec les équipes juridiques, de gestion des risques et du front-office pour recueillir les informations d'appui et valider les évaluations de cas. Surveiller les typologies émergentes de criminalité financière, les développements réglementaires et les risques de transactions transfrontalières, particulièrement dans le contexte de la banque privée. Votre profil Minimum 3–5 ans d'expérience pratique en AML ou criminalité financière dans le secteur bancaire, avec une solide expérience dans la surveillance des transactions, l'examen des alertes, la rédaction de SARs et l'exécution de contrôles. Solide exposition à la banque privée et aux transactions transfrontalières, avec une compréhension pratique des risques AML juridictionnels. La familiarité avec la surveillance des transactions d'actifs crypto est un avantage considérable. Connaissance approfondie des réglementations suisses AML et des normes internationales (GAFI, directives AML de l'UE). Fortes capacités d'analyse avec la capacité d'interpréter des données transactionnelles complexes et à haut volume et d'identifier des modèles significatifs. Excellentes compétences en communication écrite pour produire des rapports d'enquête clairs et précis ainsi que des documents réglementaires. Prise de décision claire et défendable sous pression et dans des délais serrés. Soucieux du détail, responsable et discret dans la manipulation d'informations sensibles et confidentielles. Esprit d'équipe collaboratif et proactif, capable de travailler de manière indépendante au sein d'une petite équipe dynamique. Maîtrise de MS Office, en particulier Excel. Maîtrise de l'espagnol, avec une connaissance de travail de l'anglais ou de l'allemand. Licence en droit, administration des affaires, finance ou dans un domaine connexe ; les certifications AML (CAMS, ICA) sont un plus. jpidae77334jm jit0626jm jiy26jm