AML Associate

AML Associate Bei BBVA führen wir die Transformation des Bankwesens weltweit an, vereint in dem Ziel, Ihren Antrieb, weiter zu gehen, zu unterstützen. Fest auf die Zukunft ausgerichtet, bringt unsere laufende digitale Transformation bereits disruptive Innovationen hervor, die unsere Vision des Bankwesens vorantreiben. Jeder unserer 126,357 Mitarbeiter, vom Filialpersonal bis zu den Führungskräften, spielt eine wesentliche Rolle dabei, unseren 75 Millionen Kunden die hochmodernen Banklösungen zu bieten, die sie verdienen. Aufbauend auf 160 Jahren Geschichte wissen wir um die Bedeutung ständiger Entwicklung, weshalb wir so viel Vertrauen in das kollaborative Arbeitsumfeld setzen, das es unseren Mitarbeitern ermöglicht, zu wachsen und zu glänzen. Seit über 50 Jahren hilft die BBVA in der Schweiz ihren Kunden, ihr Vermögen mit einem globalen Ausblick, Schweizer Präzision und einer Philosophie zu verwalten, die Tradition mit Innovation verbindet. Von Zürich aus in die Welt bieten wir massgeschneiderte Lösungen für diejenigen, die sowohl Strategie als auch Vertrauen schätzen. Doch unsere grösste Stärke liegt in unseren Mitarbeitern: ein internationales, vielfältiges und hochqualifiziertes Team, das Finanzexpertise mit einer digitalen Denkweise und innovativem Geist kombiniert. Kontinuierliches Lernen, interkulturelle Zusammenarbeit und berufliches Wachstum, das einen echten Einfluss auf das Leben unserer Kunden hat, treiben alles an, was wir tun, und prägen sowohl die Art und Weise, wie wir arbeiten, als auch die Möglichkeiten, die wir für unser Team schaffen. Sich der BBVA in der Schweiz anzuschliessen bedeutet, Teil einer globalen Bank zu sein, an wegweisenden Projekten im Private und Digital Banking zu arbeiten und in einer Kultur zu wachsen, die zuhört, sich weiterentwickelt und danach strebt, etwas zu bewirken. BBVA ist eine spanische Bank mit ihren Schweizer Büros in Zürich. Funktionen (Aufgaben und Verantwortlichkeiten): Dienen als Kernmitglied der zweiten Verteidigungslinie (second line of defense), mit primärem Fokus auf der täglichen Ausführung von Transaktionsüberwachungskontrollen über traditionelle und Krypto-Assets hinweg. Durchführung systematischer, risikobasierter Überprüfungen von Transaktionsüberwachung-Alerts, um eine zeitnahe und gut begründete Entscheidung sicherzustellen. Analyse von Transaktionsmustern, um Anomalien, Layering-Strukturen und Verhaltensweisen zu erkennen, die auf Geldwäsche oder Finanzkriminalität hindeuten. Durchführung eingehender KYC-Überprüfungen, Infragestellung von Bewertungen der ersten Linie und Sicherstellung der regulatorischen Compliance in den Kundenakten. Leitung von Untersuchungen zu ungewöhnlichen Kontoaktivitäten, Erstellung vollständiger und gut dokumentierter Fallakten, die Schlussfolgerungen und Eskalationsentscheidungen klar unterstützen. Entwurf und Einreichung von Verdachtsmeldungen (Suspicious Activity Reports - SARs) mit Genauigkeit, Vollständigkeit und Zeitnähe, im Einklang mit regulatorischen Anforderungen und internen Verfahren. Beitrag zur kontinuierlichen Kalibrierung und Verbesserung der Erkennungsregeln der Transaktionsüberwachung und der Alert-Logik. Zusammenarbeit mit Rechts-, Risiko- und Front-Office-Teams, um unterstützende Informationen zu sammeln und Fallbewertungen zu validieren. Überwachung aufkommender Typologien der Finanzkriminalität, regulatorischer Entwicklungen und grenzüberschreitender Transaktionsrisiken, insbesondere im Kontext des Private Banking. Ihr Profil Mindestens 3–5 Jahre praktische AML- oder Erfahrung in der Finanzkriminalität im Bankwesen, mit einer starken Erfolgsbilanz in der Transaktionsüberwachung, Alert-Überprüfung, SAR-Erstellung und der Ausführung von Kontrollen. Fundierte Erfahrung im Private Banking und bei grenzüberschreitenden Transaktionen, mit einem praktischen Verständnis von jurisdiktionellen AML-Risiken. Kenntnisse in der Transaktionsüberwachung von Krypto-Assets sind ein grosser Vorteil. Umfassende Kenntnisse der Schweizer AML-Regulierungen und internationalen Standards (FATF, EU-AML-Richtlinien). Starke analytische Fähigkeiten mit der Fähigkeit, komplexe Transaktionsdaten mit hohem Volumen zu interpretieren und aussagekräftige Muster zu identifizieren. Exzellente schriftliche Kommunikationsfähigkeiten zur Erstellung klarer, präziser Untersuchungsberichte und regulatorischer Meldungen. Klare, vertretbare Entscheidungsfindung unter Druck und innerhalb enger Fristen. Detailorientiert, verantwortungsbewusst und diskret im Umgang mit sensiblen und vertraulichen Informationen. Kooperativer und proaktiver Teamplayer, der gerne selbstständig in einem kleinen, dynamischen Team arbeitet. Beherrschung von MS Office, insbesondere Excel. Fliessend in Spanisch, mit Arbeitskenntnissen in Englisch oder Deutsch. Bachelor-Abschluss in Rechtswissenschaften, Betriebswirtschaft, Finanzen oder einem verwandten Bereich; AML-Zertifizierungen (CAMS, ICA) sind ein Plus. jpidae77334jm jit0626jm jiy26jm