Product Manager II - Financial Crime Operations

Construire l'avenir de l'Open Finance

Payward - la société mère derrière Kraken, NinjaTrader, Breakout, xStocks, Payward Services et CF Benchmarks - a passé les 15 dernières années à construire l'une des plateformes d'infrastructure financière les plus modernes et les plus accessibles au monde, conçue pour faire progresser un système financier ouvert et mondial.

Avant de postuler, nous vous encourageons à explorer notre page culture (https://www.kraken.com/culture) pour comprendre ce qui nous motive et comment nous travaillons.

L'équipe

Fondée en 2011, Kraken est l'une des plateformes crypto les plus anciennes au monde, bénéficiant de la confiance de plus de 10 millions d'individus et d'institutions à travers le globe. Elle propose des services de trading spot, de marge, de futures, de staking et d'OTC, avec des produits conçus aussi bien pour les investisseurs individuels que pour les clients institutionnels.

Les équipes Compliance Operations de Kraken, incluant la Financial Intelligence Unit (FIU), les investigations et la due diligence renforcée, sont en première ligne pour détecter et répondre à la criminalité financière. Les systèmes sur lesquels elles opèrent se situent au sein du Core Services Product, aux côtés des équipes d'ingénierie qui les construisent. Cela couvre l'ingestion d'alertes, la gestion de cas, les outils pour les enquêteurs et un ensemble croissant d'outils d'automatisation et d'IA.

Ce rôle est responsable du produit pour cette plateforme d'investigation. Cela signifie la manière dont une alerte est créée, enrichie, groupée et supprimée. Comment elle devient un cas. Comment un enquêteur parvient à une décision et la documente. Et comment chaque étape est prouvée à un régulateur ou un auditeur. Vous commencerez par la FIU, où les flux de travail sont les plus complexes et les exigences d'audit les plus élevées, puis vous étendrez la plateforme à l'ensemble des Compliance Operations.

L'opportunité

• Être responsable de la roadmap de la plateforme d'investigation de bout en bout. La séquencer, la défendre et la re-séquencer lorsqu'un régulateur ou le RCO soulève un P0.
• Définir le concept de "terminé" avant le début de la construction. Rédiger des livrables par phases et des critères d'acceptation validés par la Compliance, et maintenir la ligne de conduite lorsque le périmètre évolue.
• Obtenir les exigences avant que l'ingénierie ne commence. Construire l'interface entre la politique de Compliance, les règles de surveillance et la gestion de cas afin que les changements n'atteignent pas les enquêteurs avant que leurs flux de travail ne soient prêts.
• Comprendre le processus avant de construire. Réconcilier la politique et les SOP avec ce que les enquêteurs font réellement et ce que le système fait réellement. Connaître la différence entre une correction de processus et une correction technique, et déterminer quelles demandes relèvent de l'ingénierie.
• Comprendre suffisamment bien le pipeline pour le remettre en question : ingestion, résolution des profils et des transactions, logique de suppression et de groupement, et réconciliation entre les résultats du fournisseur et la gestion de cas. Être capable d'expliquer le tout à un auditeur avec des exemples concrets.
• Faire de l'auditabilité une exigence de premier ordre : piste d'audit, lignage des données, rétention des preuves, attribution des réviseurs, contrôles de gestion du changement, et validation de la logique de filtrage et de suppression.
• Déployer l'automatisation et l'IA dans des flux de travail réglementés avec des contrôles qui tiennent la route lors des audits de Compliance, d'IT et de confidentialité. Cela signifie une conception "human-in-the-loop", l'explicabilité et une surveillance continue.
• Gérer le rythme opérationnel : un forum partagé avec l'ingénierie et les chefs de produit adjacents, une mise à jour régulière des parties prenantes, et un statut de livraison interprété de la même manière par tous.

Ce que vous apportez

• 4+ ans de gestion de produit, incluant 2+ ans sur des systèmes de criminalité financière tels que la surveillance des transactions, les investigations, la gestion de cas, le KYC/EDD ou le filtrage des sanctions.
• Connaissance pratique de la manière dont un programme AML est examiné, y compris les questions que les régulateurs, l'audit interne et la validation de modèles posent sur les systèmes de surveillance, de dépôt et de contrôle.
• L'aisance technique pour approfondir les flux de données et la conception de systèmes avec les ingénieurs, et pour repérer lorsqu'une conception ne répondra pas à l'exigence.
• Un historique de déploiement d'outils internes ou de plateformes opérationnelles ayant modifié de manière mesurable la façon de travailler d'une équipe opérationnelle.
• Une rédaction claire et concise, des PRD et plans de phases aux walkthroughs d'audit et mises à jour exécutives.
• Le jugement nécessaire pour dire à une partie prenante senior qu'un calendrier n'est pas réaliste parce que les exigences ne sont pas encore écrites, tout en préservant la relation.

Les plus (Nice to haves)

• Expérience directe en FIU, telle que la disposition des alertes, le dépôt de SAR/STR ou la direction d'enquêteurs.
• Expérience en crypto ou actifs numériques, telle que l'analyse blockchain, l'analyse de transactions au niveau du portefeuille ou la logique focal vs contrepartie.
• Expérience du déploiement d'IA ou de ML dans un flux de travail d'investigation réglementé, y compris la conception des contrôles.
• Évaluation "build-vs-buy" et des fournisseurs pour les outils de surveillance ou de gestion de cas.
• Expérience avec des programmes couvrant plusieurs juridictions (UK, EU/MiCA, US).

Sauf si une date limite de candidature spécifique est indiquée dans l'annonce, les candidatures sont acceptées de manière continue.

Veuillez noter que les candidats sont autorisés à masquer ou supprimer du CV les informations identifiant l'âge, la date de naissance ou les da