HNWI Lifecycle Integrity Manager – Associate Director

Im Zuge seiner laufenden organisatorischen Weiterentwicklung schafft Swissquote eine neue Abteilung, die Client Lifecycle Integrity (CLI) Department. Als 1.5 Line of Defense und unabhängig vom Front Office vereint das CLI zentrale Aktivitäten, die das integritätsbezogene Management von Privatkundbeziehungen während ihres gesamten Lebenszyklus unterstützen – vom Onboarding und periodischen Überprüfungen bis hin zum AML-Transaktionsmonitoring.

Als Associate Director in der Client Lifecycle Integrity Abteilung werden Sie eines unserer HNWI Client Lifecycle Integrity Teams leiten und die wichtigsten Aktivitäten über den gesamten Kundenbeziehungslebenszyklus hinweg überwachen, einschliesslich Onboarding, periodischer Überprüfungen und laufender Due-Diligence-Kontrollen.

In direktem Bericht an den Head HNWI Client Lifecycle Integrity – Vice Director sind Sie dafür verantwortlich, operative Exzellenz, effektives Risikomanagement, regulatorische Compliance und die konsistente Erbringung hochwertiger Dienstleistungen sicherzustellen.

Durch die Kombination von starker operativer Expertise mit fundiertem Urteilsvermögen und Personalführung werden Sie eine Schlüsselrolle bei der Entwicklung von Teamkapazitäten, der Verbesserung von Prozessen und der Förderung kontinuierlicher Verbesserungen in einem dynamischen und sich entwickelnden Bankenumfeld spielen.

Hauptverantwortlichkeiten

Operations Management:

• Leitung und Management der Teamaktivitäten, Sicherstellung einer effektiven Arbeitslastverteilung, operativen Effizienz, Qualitätsstandards und Einhaltung von Service-Level-Zusagen.
• Überwachung des Kunden-Onboardings, der periodischen Überprüfungen und der laufenden Due-Diligence-Aktivitäten im Rahmen des Teamzuständigkeitsbereichs unter Sicherstellung der Einhaltung geltender regulatorischer Anforderungen und interner Richtlinien.
• Sicherstellung der effektiven Identifizierung, Bewertung, Dokumentation und Eskalation von Risiken im Zusammenhang mit HNWI-Beziehungen, einschliesslich komplexer und höherer Risikoprofile.
• Überwachung der Erstellung hochwertiger Kundenbewertungen, Risikoanalysen und Empfehlungen zur Prüfung und Genehmigung durch das Senior Management, unter Gewährleistung von Genauigkeit, Vollständigkeit und fundiertem risikobasiertem Urteilsvermögen.
• Identifizierung und Implementierung von Möglichkeiten zur Automatisierung, Digitalisierung und Nutzung von Datenanalysen, Workflow-Lösungen und KI, um den Betrieb zu rationalisieren und die Entscheidungsfindung zu verbessern.
• Förderung der Einführung innovativer Technologien zur Reduzierung manueller Aufgaben, zur Verbesserung der Datenqualität und -konsistenz sowie zur Steigerung der Effizienz und Skalierbarkeit von Kundenlebenszyklusprozessen.
• Nutzung datengestützter Erkenntnisse und KI-gestützter Lösungen zur Stärkung der Risikobewertung, zur Identifizierung operativer Trends und zur Unterstützung einer fundierteren, zeitnahen und konsistenten Entscheidungsfindung.
• Etablierung und Überwachung geeigneter operativer und Qualitätsmetriken zur Identifizierung von Leistungslücken, zur Bewertung von Ergebnissen und zur Unterstützung fundierter Managemententscheidungen.
• Förderung von Initiativen zur kontinuierlichen Verbesserung, um die Effizienz, Konsistenz, Skalierbarkeit und Kontrollwirksamkeit der Kundenlebenszyklusprozesse zu erhöhen.
• Identifizierung und Implementierung von Möglichkeiten zur Automatisierung, Digitalisierung und Nutzung von Datenanalysen, Workflow-Lösungen und KI, um den Betrieb zu rationalisieren und die Entscheidungsfindung zu verbessern.
• Mitwirkung an der Entwicklung und Pflege interner Verfahren, Richtlinien und operativer Standards unter Sicherstellung der Übereinstimmung mit sich entwickelnden regulatorischen und geschäftlichen Anforderungen.
• Agieren als vertrauenswürdiger Ansprechpartner für Front-Line-Teams und Angebot klarer und pragmatischer Orientierungshilfe.
• Zusammenarbeit mit wichtigen Stakeholdern, Bereitstellung pragmatischer Beratung bei komplexen Angelegenheiten und Vertretung von HNWI CLI in funktionsübergreifenden Initiativen und strategischen Projekten.

Team Management:

• Führung und Unterstützung des Teams:
• Förderung einer positiven Arbeitsatmosphäre, in der sich Mitarbeitende motiviert, geschätzt und mit dem Team sowie der Organisation verbunden fühlen;
• Förderung von Zusammenarbeit, Vertrauen und Zusammenhalt unter den Teammitgliedern;
• Meldung etwaiger potenzieller Konflikte unter Teammitgliedern an Ihr Senior Management und/oder Ihren HR Partner;
• Unterstützung des Mitarbeiterwachstums durch Schulung, Mentoring, Coaching und Aufstiegsmöglichkeiten.
• Einstellung:
• Leitung des Rekrutierungsprozesses mit Ihrem Talent Acquisition Partner;
• Sicherstellung, dass neue Mitarbeitende ordnungsgemäss in das Team, die Organisation, deren Kultur, Richtlinien und ihre spezifischen Rollen eingeführt werden.
• Leistungsmanagement: Festlegung von Leistungserwartungen, Bereitstellung von Feedback, Durchführung von Leistungsbeurteilungen und Adressierung von Leistungsproblemen.
• Durchführung des Underperformance-Prozesses mit Hilfe Ihres Senior Managements und Ihres HR Partners.
• Universitätsabschluss in Rechtswissenschaften, Wirtschaftswissenschaften oder einem verwandten Bereich – eine Zertifizierung in Compliance Management ist ein grosser Vorteil.
• Mindestens 5–7 Jahre Erfahrung im Kunden-Onboarding und in periodischen Überprüfungen, KYC/AML oder Compliance Operations innerhalb der Finanzindustrie.
• Vorerfahrung in einer Führungsrolle oder als Teamleiter ist ein grosser Vorteil.
• Gute Kenntnisse der Schweizer AML/KYC-Regulierungen und Due-Diligence-Standards, einschliesslich AMLA, AMLO-FINMA und der Sorgfaltspflichtregeln des Schweizerischen Bankierverbands (CDB).
• Fundiertes Verständnis des HNWI-Segments, einschliesslich komplexer Bewertungen von Source of Wealth/Source of Funds, PEPs und Anforderungen an die verstärkte Due Diligence.
• Interesse an Prozessoptimie